Makelaars


Aankoopmakelaar, verkoopmakelaar, verhuurmakelaar of taxateur, als makelaar bent u door de wetgever aangewezen als poortwachter. Dat betekent dat u een actieve rol heeft in het voorkomen van witwassen en terrorismefinanciering.


Als poortwachter wordt u geacht:

  • Extra alert te zijn op risico's rondom uw cliënten en ongebruikelijke transacties
  • In uw dagelijks werk een drempel te vormen tegen witwassen en terrorismefinanciering
  • Bij te dragen aan de integriteit van de vastgoedsector

Dat vertaalt zich in een concrete verplichting: cliëntenonderzoek doen voordat u een opdracht aanvaardt, risico's beoordelen en ongebruikelijke transacties melden bij FIU-Nederland.

In de praktijk is dat lastig: transacties gaan snel, cliënten wachten niet, en de Wwft-vereisten zijn niet altijd even helder vertaald naar uw dagelijkse werk.

Wij helpen u om uw poortwachtersrol werkbaar in te vullen: met duidelijke kaders, eenduidige stappen en vastlegging die past bij uw kantoor.

KYC/Wwft die standhoudt bij toezicht en interne controle


Wat u waarschijnlijk herkent


    • Cliëntenonderzoek verschilt per medewerker of situatie
    • Er is geen eenduidige werkwijze voor verhoogd-risico dossiers
    • Dossiers voelen niet 'af' zeker niet bij complexere transacties
    • De DFEI kan onaangekondigd langskomen, uw beleid, uitvoering en vastlegging moeten aantoonbaar op orde zijn
    • Beleid bestaat op papier, maar is niet vertaald naar de dagelijkse praktijk

Wat u concreet krijgt

Besliskaders (wanneer is een dossier goed genoeg, wanneer EDD, wanneer escaleren of melden)

Werkinstructies per stap (wie doet wat, wanneer, en wat legt u vast)

Formats voor memo's, acceptatieadvies en checklists (zodat elk dossier er hetzelfde uitziet)

Afspraken over governance en kwaliteitschecks (zodat het geborgd blijft, ook als het druk is)

Wat wij voor u doen

Wij ondersteunen bij inrichting, verbetering en borging van uw KYC/Wwft-proces:

  • Screening & monitoring: proces, kaders, opvolging, escalatie en vastlegging
  • Hulp bij complexe dossierreviews, quality assurance (controleren van dossiers op volledigheid en kwaliteit) of volledig uitbesteden van het cliëntenonderzoek aan Maior KYC Support
  • Training KYC/Wwft: praktijkgericht, gericht op uitvoering en dossierkwaliteit
  • Bijzondere vraagstukken: PEP-signalen, contante betalingen, derde-partijen, complexe eigendomsstructuren
  • Uitvoering uitbesteden: wij voeren het cliëntenonderzoek voor u uit

FAQ - Makelaars

Meestal starten we met een kort gesprek om de situatie scherp te krijgen: waar ontstaan discussies, waar loopt het vast, en wat is het meest urgent? Soms volstaat een quick scan, soms gaan we direct aan de slag. U bepaalt het tempo.

Ja. Wij sluiten aan op uw bestaande werkwijze en tooling. We kijken mee hoe het proces loopt en waar het knelt, zonder dat u iets hoeft aan te passen.

Ja, en u bepaalt hoe ver dat gaat. Wij kunnen dossiers volledig overnemen, periodiek meekijken als kwaliteitscheck op het werk van uw medewerkers, of alleen inspringen bij complexe gevallen. Zo past de samenwerking bij wat uw kantoor op dat moment nodig heeft.

De DFEI beoordeelt of uw beleid, uitvoering en vastlegging met elkaar in lijn zijn. We helpen u om dat aantoonbaar op orde te hebben. Niet zwaarder dan nodig, wel uitlegbaar bij een toetsing.

Ja. Juist dan helpen heldere kaders en praktische formats om interpretatieverschillen te beperken en efficiënt te werken. We stemmen de schaal van de ondersteuning af op uw organisatie.

Dat is precies waarom kantoren ons inschakelen. U kunt kiezen hoeveel u zelf doet en hoeveel u bij ons neerlegt. Wij nemen het werk over waar het knelt, zodat uw medewerkers zich kunnen richten op wat zij het beste doen.

Ja. Onder de Wwft bent u verplicht ervoor te zorgen dat uw medewerkers weten hoe ze ongebruikelijke situaties herkennen en wat ze daarmee moeten doen. Wij verzorgen praktische trainingen die aansluiten op de dagelijkse praktijk van uw kantoor, zodat uw team goed is voorbereid en u aantoonbaar aan die verplichting voldoet.


Kennismaken

Wilt u verkennen wat bij uw kantoor de meest logische eerste stap is? Plan een kennismaking. Dan brengen we de hulpvraag en context scherp in beeld.

Ook relevant voor

Voor vermogens- beheerders

Voor internationaal opererende bedrijven